Banca y finanzas
Cumplimiento y regulación
Detección automatizada de fraudes
Cumplimiento normativo constante
Registros de auditoría transparentes
Gestión eficiente de riesgos
Nuestros clientes confían en nosotros
Desafío
El desafío: complejidad regulatoria, errores manuales y riesgos de cumplimiento
Garantizar el cumplimiento en una organización requiere muchos recursos y es propenso a errores humanos. Los desafíos más comunes incluyen:
- Aplicación inconsistente de regulaciones: Los procesos de cumplimiento manuales generan brechas y vulnerabilidades.
- Alto riesgo de fraude y pérdida financiera: La detección tardía de actividades sospechosas aumenta la exposición.
- Auditorías y reportes lentos: La recopilación manual de datos de cumplimiento es lenta e ineficiente.
- Escalabilidad de los programas de cumplimiento: A medida que las empresas crecen, es complejo garantizar la coherencia normativa en múltiples ubicaciones y equipos.
Cómo ayuda Bonita
Bonita automatiza los workflows de cumplimiento, la detección de fraudes y los procedimientos de gobierno para mejorar la precisión, reducir la intervención humana y garantizar el monitoreo de los riesgos en tiempo real.
Gracias a la automatización de procesos de Bonita, las organizaciones pueden:
- Integrar el cumplimiento en los procesos de negocio con reglas de gobernanza predefinidas y verificación automática.
- Generar alertas en tiempo real para detectar fraudes y actividades sospechosas.
- Aplicar medidas de seguridad como firmas electrónicas, verificación KYC (Know Your Customer) y controles de acceso.
- Asegurar la responsabilidad con registros de auditoría automatizados y seguimiento del cumplimiento.
Supera el desafío con Bonita Process Automation
Asegura el cumplimiento normativo, prevén el fraude y simplifica la gobernanza con la plataforma de automatización de Bonita:
Detección y prevención del fraude: Identifica y responde a actividades sospechosas en tiempo real.
Certificación y firmas electrónicas: Gestiona de forma segura los documentos financieros con aprobaciones automatizadas.
KYC y verificación de socios: Acelera el onboarding con procesos automatizados de verificación de identidad.
Reportes de cumplimiento automatizados: Genera informes listos para auditoría y asegura la adherencia normativa.
Gobernanza y aplicación de políticas: Estandariza la aplicación de reglas en múltiples departamentos y ubicaciones.
Casos de uso de cumplimiento y regulación con Bonita Process Automation
Detección de fraudes en tiempo real en la banca
Un banco comercial tenía dificultades para identificar transacciones fraudulentas de forma manual, lo que provocaba respuestas tardías y riesgos financieros.
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Bonita automatizó el monitoreo de transacciones usando reglas de detección de fraude predefinidas e integraciones con aprendizaje automático. El sistema analiza continuamente los patrones de transacciones, detecta anomalías y activa alertas para una investigación inmediata.
Impacts
- Reducción de las pérdidas financieras mediante una detección más rápida del fraude.
- Mejora del cumplimiento con requisitos reglamentarios para la lucha contra el lavado de dinero (AML).
Informes de cumplimiento automatizados para instituciones financieras
Un banco de inversión necesario para agilizar los informes reglamentarios para cumplir con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y el Autoridad de Conducta Financiera (FCA).
Bonita automatizó la recopilación de datos de cumplimiento, su validación y la generación de informes, integrando múltiples sistemas financieros para asegurar la precisión en los reportes.
Impacts
- Envío de informes más rápido, lo que reduce la carga de trabajo manual.
- Garantía de cumplimiento del 100%, con comprobaciones de validación automatizadas.
- Registros de auditoría transparentes para las autoridades reguladoras.
Verificación de identidad digital para el cumplimiento de KYC
Ub banco privado enfrentaba retrasos y errores en la verificación manual de las identidades de los clientes, lo que afectaba el onboarding y el cumplimiento de la normativa.
Bonita automatizó la verificación KYC integrando la validación de documentos, la autenticación biométrica y las verificaciones de antecedentes en un proceso sin interrupciones.
Impacts
- Incorporación de clientes un 50 % más rápida, reduciendo la fricción para nuevos usuarios.
- Mayor cumplimiento normativo, asegurando la adherencia a los estándares KYC globales en evolución.
- Seguridad mejorada, con autenticación multifactor para la verificación de identidad.
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