Banca y finanzas
Gestión financiera y contable
Detección de fraudes y cumplimiento
Procesos financieros más rápidos
Reportes y previsiones precisas
Escalabilidad y eficiencia
Nuestros clientes confían en nosotros
Desafío
El desafío: ineficiencias, riesgos de fraude y problemas de cumplimiento
Los procesos financieros exigen precisión, transparencia y rapidez, pero los workflows manuales, los sistemas desconectados y los errores humanos retrasan las operaciones. Las empresas enfrentan:
- Riesgos de cumplimiento: Mantenerse al día con la evolución de las regulaciones financieras, como AML, KYC y SOX.
- Fraude y amenazas de seguridad: Detectar transacciones sospechosas antes de que se conviertan en pérdidas financieras.
- Problemas de precisión de los datos: Reducir los errores en la nómina, la facturación y los estados financieros.
- Aprobaciones lentas y retrasos en el procesamiento: Acelerar la toma de decisiones sobre préstamos, reclamaciones y gastos.
Cómo ayuda Bonita
Bonita automatiza los workflows financieros críticos, eliminando las ineficiencias manuales, reduciendo los riesgos de fraude y garantizando el cumplimiento.
Con la automatización de procesos, los equipos financieros pueden:
- Garantizar el cumplimiento mediante validaciones y reportes automatizados en todas las transacciones.
- Mejorar la detección de fraudes configurando alertas en tiempo real ante actividades sospechosas.
- Acelerar las operaciones financieras simplificando la facturación, los pagos y la gestión de tesorería.
- Obtener visibilidad en tiempo real del flujo de caja, inversiones y desempeño financiero.
Supera el desafío con Bonita Process Automation
Transforma los procesos financieros y contables con la plataforma de automatización inteligente de Bonita:
Cumplimiento normativo: Implementa controles automatizados para garantizar el cumplimiento de las normas KYC, AML, SOX e IFRS.
Prevención del fraude: Detecta anomalías en las transacciones financieras con alertas automatizadas y reconocimiento de patrones con tecnología de inteligencia artificial.
Planificación y previsión financiera: Automatiza presupuestos, seguimiento de inversiones y rebalanceo de portafolio para decisiones optimizadas.
Reportes financieros en tiempo real: Integra datos de múltiples sistemas para ofrecer información precisa y actualizada.
Automatización de gastos y nóminas: Optimiza los reembolsos a los empleados, el procesamiento de nóminas y los flujos de aprobación.
Optimización de tesorería y flujo de caja: Automatiza conciliaciones, planificación de liquidez e integraciones con múltiples bancos.
Casos de uso de gestión financiera y contable con Bonita Process Automation
Detección de fraude en tiempo real
Un banco comercial que gestionaba millones de transacciones a diario tenía problemas para controlar el fraude. Las revisiones manuales hicieron que no se emitieran alertas y que se retrasaran las respuestas al fraude.
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Bonita automatizó el monitoreo de transacciones mediante detección basada en reglas y alertas en tiempo real para actividades inusuales (por ejemplo, montos atípicos, discrepancias de ubicación).
Impacts
- Identificación de fraudes más rápida sin aumentar la carga de trabajo del personal.
- Alertas automáticas de transacciones sospechosas, lo que reduce las pérdidas por fraude.
- Cumplimiento de la normativa AML mediante un monitoreo continuo del fraude.
Onboarding de clientes y verificación KYC automatizados
El onboarding manual de clientes en un banco privado tomaba semanas, causando retrasos en la activación de cuentas y riesgos de incumplimiento normativo.
Los workflows KYC automatizados desarrolados con Bonita digitalizaron la verificación de identidad, la validación de documentos y los controles de antecedentes, asegurando un cumplimiento normativo más rápido y preciso.
Impacts
- El tiempo de onboarding se redujo en un 70%, mejorando la satisfacción de los clientes.
- Cumplimiento normativo simplificado mediante comprobaciones automatizadas.
- Procesos listos para auditorías con seguimiento en tiempo real de aprobaciones y verificaciones.
Gestión de préstamos
Una institución financiera tenía problemas con aprobaciones de préstamos lentas y propensas a errores, lo que causaba retrasos en el desembolso y frustración en los clientes.
Bonita automatizó todo el ciclo de vida del préstamo, desde la admisión de solicitudes y la evaluación de riesgos hasta la aprobación y el seguimiento de los pagos.
Impacts
- El tiempo de procesamiento de préstamos se redujo en un 50%, lo que permite una financiación más rápida.
- Verificaciones crediticias y calificación de riesgo integradas, garantizando una mejor toma de decisiones.
- Seguimiento de pagos automatizado, reduciendo los incumplimientos y los riesgos operativos
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