La centralización de las operaciones de préstamo previamente distribuidas mejora el tiempo de comercialización para la innovación, reduce el riesgo y mejora la eficiencia

La centralización de las operaciones de préstamo previamente distribuidas mejora el tiempo de comercialización para la innovación, reduce el riesgo y mejora la eficiencia

«Elegimos trabajar con Trycore, socio de Bonitasoft, porque nos ofrece experiencia, nos acompaña en los procesos y porque podemos realizar todos los proyectos nosotros mismos, con su apoyo».

José Arturo Gómez, ingeniero industrial, BBVA

El vídeo está en español, pero puedes activar los subtítulos para tener la traducción al inglés.

Objetivo del proyecto

Reduzca el tiempo de comercialización mediante la automatización

BBVA necesitaba a Bonita para gestionar préstamos personales y profesionales en todo el mercado colombiano (más de 460 oficinas). Antes de la implementación del proyecto Bonita, las oficinas locales individuales tramitaban los préstamos según el proceso propio de cada oficina. Los tiempos de procesamiento y la tramitación no estaban estandarizados de una sucursal a otra ni se optimizaban en todas las sucursales.

BBVA necesitaba:

• Reduzca el tiempo de comercialización
• Simplifique y agilice los procesos (reduzca la actividad manual y aumente la automatización)
• Reduzca el riesgo crediticio en un 30%
• Reduzca el costo de las operaciones en un 30%
• Mejore la supervisión y la trazabilidad para facilitar el control de los casos

Desafíos

Todos los equipos asociados a los préstamos debían coordinarse directamente desde el centro central de procesamiento de préstamos: procesamiento de solicitudes, suscripción, evaluación y verificación crediticias, aprobación de créditos, procesamiento de documentos, sistemas y servicios de procesamiento de pagos, operaciones de servicio al cliente o soporte de centros de llamadas, renovaciones de productos, desembolso de préstamos, estados de cuenta, procesamiento de recuperaciones, gestión de impagos, gestión de riesgos y ejecuciones hipotecarias, mitigación y detección de fraudes, cumplimiento normativo y programático, etc.

Resultados

El procesamiento de préstamos ahora está centralizado en Bogotá y ya no se distribuye. Esto ha cambiado radicalmente la forma en que funciona este banco nacional: ahora pueden procesar las solicitudes de préstamos más rápidamente que otros bancos. Hay más de 600 personas de BBVA que gestionan préstamos (incluida la gestión de identidades, la validación de riesgos, la creación de cuentas, etc.) con Bonita.

7800 usuarios de 460 oficinas utilizan Bonita a diario.

Beneficios para el CIO

• Mejor tiempo de comercialización: antes, se necesitaban al menos 7 iteraciones. Ahora, BBVA ha implementado un proceso con 17 actividades, conexiones a servicios web e integración con los principales servicios bancarios de BBVA en solo 50 días
• Con una mejor visibilidad para el cliente, BBVA ahora puede conceder más préstamos en menos tiempo, lo que aumenta los ingresos.

Ventajas para los usuarios

• El riesgo vinculado a los préstamos se ha reducido en un 30%:
  Bonita está directamente conectada a los servicios de autenticación y validación biométrica, así como a los sistemas de cálculo de riesgos financieros. Esto ayuda a validar automáticamente las evaluaciones de los préstamos. Los oficiales de préstamos pueden confiar en los documentos proporcionados automáticamente por las autoridades competentes.
• Los costos operativos de la administración de préstamos se redujeron en un 30%:
  Los oficiales de préstamos ya no tienen que solicitar y esperar los documentos de los clientes. La RPA en Bonita reemplaza a los agentes que realizan tareas manuales.

Proceso optimizado

«En Bonita, el diseño de formularios y la generación de un cuadro de mando y seguimiento son muy rápidos. Gracias a Bonita, hemos optimizado los procesos y tenemos menos operaciones manuales».

José Arturo Gómez, ingeniero industrial, BBVA

BBVA

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Colombia SA forma parte de un grupo financiero global, con un negocio diversificado que ofrece servicios financieros en más de 30 países a 53 millones de clientes. Con una historia de más de 50 años, en Colombia BBVA se destaca como una entidad comprometida con el desarrollo económico y social del país. Con presencia en más de 122 municipios de todo el territorio nacional, a través de una red de 390 sucursales, 1300 cajeros automáticos y más de 7.136 corresponsales bancarios.

Trycore - Socio consultor

Trycore ofrece servicios profesionales utilizando la última tecnología de Bonita. Proporcionan a las organizaciones las herramientas necesarias para transformarse en una organización más inteligente, ayudándolas a descubrir y utilizar el poder de la tecnología, a tomar decisiones mejor informadas y a facilitar el crecimiento organizacional. Trycore fue fundada por un equipo de expertos en metodologías ágiles de desarrollo de software. Adaptan completamente sus soluciones a las necesidades de cada negocio.